L'acquisto dei crediti commerciali nella logistica e nei trasporti: perché conviene

“La piattaforma fintech di CrescItalia consente di concretizzare la propria strategia di invoice trading senza costi nascosti, entro massimo 48 ore e senza utilizzare il metodo delle aste”.

LO SCENARIO IN AMBITO LOGISTICO IN ITALIA

L’Italia è al 19esimo posto nel Logistics Performance Index della Banca Mondiale, eppure la logistica italiana rappresenta il 9% del Pil, occupa circa 90mila imprese e più di un milione di lavoratori. Si tratta, per lo più, di aziende di piccole dimensioni: il 90% delle imprese ha meno di 10 addetti, realtà che hanno spesso grande necessità di liquidità per investire nella trasformazione digitale e nell'ammodernamento. Con l'insorgere e il prolungarsi dell'emergenza sanitaria a livello globale la filiera della logistica è emersa in tutta la sua importanza strategica, fino a diventare un vero e proprio servizio essenziale per le farmacie, i supermercati, la distribuzione di carburante e le famiglie.

Questo riconosciuto ruolo strategico del settore e il boom delle consegne connesse all'e-commerce hanno anche, però, fatto emergere le fragilità del sistema, sia dal punto di vista dei trasporti per la carenza degli autisti, sia di riflesso per la scarsità di materie prime che determina allungamenti nei tempi di consegna, sia, in ultimo, proprio per la coperta corta in tema di quella liquidità che diventa decisiva quando si tratta di mantenere in funzione il sistema anche nei momenti di difficoltà.

LE DIFFICOLTÀ DELLE AZIENDE E L'IMPORTANZA DELLA LIQUIDITÀ: IL CASO GUIDA DITRA GROUP

I costi in crescita per l'energia dei sistemi logistici e la carenza di materie prime agiscono all'interno di un settore che, in Italia, è composto da imprese di piccole e medie dimensioni che non possono scaricare totalmente sul cliente finale i disagi dell'attuale situazione congiunturale. Allo stesso modo, anche i trasporti soffrono per l'aumento sostenuto del costo dei carburanti e dalla gestione complessa delle merci all'interno di porti e aeroporti. Ditra Group opera nel settore Trasporto di merci in conto terzi, soprattutto materie chimiche liquide, solide e imballate, su tutto il territorio nazionale.

Spiega Rosa Maria Dipasquale, RSPP e Consulente Commerciale: “Il settore al momento offre buone opportunità di continuità lavorativa, il problema per tutta la nostra filiera è il contenimento dei costi delle materie prime, che risulta essere fuori controllo e vanifica ogni sforzo. Come azienda giovane, spesso il sistema creditizio non assiste, ovvero non offre servizi adeguati, nonostante la bontà della clientela servita”.

In questa dinamica di sviluppo, in un settore che negli ultimi anni è stato determinante per sostenere la tenuta sociale durante la pandemia e che, oggi, si trova di fronte a grosse difficoltà a sostenere l'aumento dei costi di esercizio, una soluzione per garantire liquidità e flusso di cassa è senz'altro rappresentata dalla cessione dei crediti commerciali.

ACQUISTO DEI CREDITI COMMERCIALI: I VANTAGGI DELLA SOLUZIONE DI CRESCITALIA

Il punto di contatto tra queste esigenze e le PMI di logistica e trasporti (ma non solo), è la piattaforma fintech appositamente ideata e sviluppata da CrescItalia per operare sul mercato senza utilizzare il metodo delle aste ma direttamente tramite SPV finanziati da investitori diretti.

Come raccontato in un post precedente anche da Adriano Tuderti, amministratore unico di un importante operatore del settore come Compass, collaborare con CrescItalia: “Ha reso possibile una migliore valorizzazione del costo in portafoglio”.

La soluzione di acquisto dei crediti commerciali proposta da CrescItalia consente, infatti, di selezionare i clienti con cui effettuare la cessione fatture, scegliendo di volta in volta quale singola fattura cedere. Insomma, non vi è nessun vincolo a cedere tutte le fatture relative a un debitore, ma si può pianificare la strategia più adeguata a migliorare realmente la liquidità.
Inoltre, le aziende cedenti hanno la possibilità di monitorare costantemente lo stato della filiera e di individuare quei clienti non regolari nei pagamenti, riducendo i rapporti con loro e valorizzando, invece, i clienti più virtuosi e strategici. Spiega anche Dipasquale: “Appoggiamo i clienti che accettano la cessione e con cui svolgiamo servizi di trasporto chimico, non tutti gli altri, con cui facciamo servizi di trasporto rifiuti. È un buon servizio, ed eliminiamo totalmente l'affidamento bancario”.

LA COLLABORAZIONE CON DITRA GROUP PER LA CESSIONE DEI CREDITI

Ditra Group è venuta a conoscenza di CrescItalia nel 2019 grazie ad AM Advisor, che collabora con CrescItalia. Dalla fine di quell'anno, ha ceduto a CrescItalia oltre 100 fatture intestate a tre debitori differenti, per un totale di oltre 600mila euro. Operando tramite la piattaforma, ha potuto concretizzare la propria strategia di cessione crediti senza costi nascosti e ricevere i fondi dallo smobilizzo fatture sul conto entro massimo 48 ore, monitorando in tempo reale tutte le fasi del processo e in assenza di segnalazione alla Centrale Rischi. Quest’ultimo elemento è vantaggioso perché ha un impatto minore sul merito credito e permette di continuare ad accedere ad altre forme di credito e ottenere ulteriori finanziamenti.

Inoltre, il cliente ha potuto beneficiare di una forte customizzazione delle proprie operazioni, garantita da un servizio di assistenza continuo e diretto sull'operatività che riveste, in caso di bisogno, anche un ruolo proattivo di sostegno e segnalazione delle opportunità che si possono determinare in corso d'opera. Racconta ancora Rosa Maria Dipasquale: in questo modo “Puoi proporre al cliente un pagamento più lungo anche con una tariffa più alta e la liquidità così generata consente all'azienda, che spesso deve anticipare alcuni costi di trasporto, quali traghetti o altri servizi che se pagati a vista consentono sconti maggiori, di alzare il margine del nolo chiesto al cliente”.

I RISULTATI

Il percorso di invoice trading di CrescItalia garantisce un dialogo e un supporto continuativi nel tempo che hanno portato a una fidelizzazione dell'85% dei cedenti. Un dialogo chiave in un settore che, come la logistica e i trasporti, sta registrando e continuerà a registrare un ulteriore sviluppo, in stretta collaborazione con il sistema tradizionale, per migliorare realmente la liquidità in un periodo di globale incertezza.